נקודת המבט שלנו על מיטב השתלמות אשראי ואג"ח מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.39% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 4.42%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.95%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.39%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.59% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.46% | +0.44% | -0.90% |
| מתחילת שנה | +2.60% | +6.20% | -3.60% |
| שנה | +4.39% | +8.81% | -4.42% |
| 3 שנים | +18.94% | +29.19% | -10.25% |
| 5 שנים | +22.45% | +32.02% | -9.57% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.