נקודת המבט שלנו על עמ"י קופת גמל להשקעה מסלול עוקב מדד s&p 500 מבית עמ"י - חברה לניהול קופות גמל ענפיות בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.80% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 1.27%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.92%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.80%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.39% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.48% | +0.52% | +1.96% |
| מתחילת שנה | +7.90% | +6.42% | +1.48% |
| שנה | +7.80% | +9.07% | -1.27% |
| 3 שנים | +18.83% | +29.35% | -10.52% |
| 5 שנים | +21.64% | +32.74% | -11.10% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.