נקודת המבט שלנו על קו הבריאות קופת גמל לתגמולים ולפיצויים (לא משלמת) לבני 50 ומטה מבית קו הבריאות חברה לניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
תשואה שנתית של 10.90% מול 8.93% בקטגוריה — עדיפות מתונה אך עקבית.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (48.78%) נשענת על קצב שנתי של 14.16%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 10.90%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.34% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.15% | +0.29% | -0.14% |
| מתחילת שנה | +7.08% | +6.19% | +0.89% |
| שנה | +10.90% | +8.93% | +1.97% |
| 3 שנים | +48.78% | +33.83% | +14.95% |
| 5 שנים | +42.52% | +34.43% | +8.09% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.