נקודת המבט שלנו על אגודה שיתופית של עובדי התעשיה האוירית לניהול קופות גמל בע"מ עוקבי מדדים עוקב מדד s&p 500 מבית קופת תגמולים של עובדי התעשיה האוירית לישראל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.81% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 1.12%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (8.12%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.81%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.32% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.35% | +0.29% | +2.06% |
| מתחילת שנה | +7.93% | +6.19% | +1.74% |
| שנה | +7.81% | +8.93% | -1.12% |
| 3 שנים | +26.40% | +33.83% | -7.43% |
| 5 שנים | +50.12% | +34.43% | +15.69% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.