נקודת המבט שלנו על אינפיניטי גמל עוקב מדד s&p 500 מבית אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.44% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 1.49%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (6.89%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.44%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.55% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.03% | +0.29% | +1.74% |
| מתחילת שנה | +7.90% | +6.19% | +1.71% |
| שנה | +7.44% | +8.93% | -1.49% |
| 3 שנים | +22.11% | +33.83% | -11.72% |
| 5 שנים | +37.20% | +34.43% | +2.77% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.