נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם גמל כספי (שקלי) מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.19% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 4.74%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.60%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.19%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.58% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.10% | +0.29% | -0.39% |
| מתחילת שנה | +2.73% | +6.19% | -3.46% |
| שנה | +4.19% | +8.93% | -4.74% |
| 3 שנים | +14.45% | +33.83% | -19.38% |
| 5 שנים | +19.03% | +34.43% | -15.40% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.