נקודת המבט שלנו על אנליסט מסלולית קופת גמל - עוקב מדד S&P500 מבית אנליסט קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.14% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 1.79%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (45.83%) נשענת על קצב שנתי של 13.40%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.14%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.59% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.19% | +0.29% | +1.90% |
| מתחילת שנה | +7.77% | +6.19% | +1.58% |
| שנה | +7.14% | +8.93% | -1.79% |
| 3 שנים | +45.83% | +33.83% | +12.00% |
| 5 שנים | +23.12% | +34.43% | -11.31% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.