נקודת המבט שלנו על אנליסט השתלמות כספי (שקלי) מבית אנליסט קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.14% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 4.67%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.35%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.14%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.58% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.31% | +0.44% | -0.13% |
| מתחילת שנה | +3.03% | +6.20% | -3.17% |
| שנה | +4.14% | +8.81% | -4.67% |
| 3 שנים | +13.63% | +29.19% | -15.56% |
| 5 שנים | +17.01% | +32.02% | -15.01% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.