נקודת המבט שלנו על מיטב גמל עוקב מדד S&P500 מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.35% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 1.58%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (47.74%) נשענת על קצב שנתי של 13.89%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.35%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.53% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.10% | +0.29% | +1.81% |
| מתחילת שנה | +8.04% | +6.19% | +1.85% |
| שנה | +7.35% | +8.93% | -1.58% |
| 3 שנים | +47.74% | +33.83% | +13.91% |
| 5 שנים | +75.88% | +34.43% | +41.45% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.