נקודת המבט שלנו על הפניקס השתלמות כספי (שקלי) מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.27% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 4.54%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.47%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.27%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.60% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.26% | +0.44% | -0.18% |
| מתחילת שנה | +3.05% | +6.20% | -3.15% |
| שנה | +4.27% | +8.81% | -4.54% |
| 3 שנים | +14.01% | +29.19% | -15.18% |
| 5 שנים | +17.47% | +32.02% | -14.55% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.