נקודת המבט שלנו על מגדל השתלמות עוקב מדדי אג"ח מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה -7.91% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 16.72%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (23.28%) נשענת על קצב שנתי של 7.23%, אבל השנה האחרונה הניבה רק -7.91%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.48% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.06% | +0.44% | -0.50% |
| מתחילת שנה | -5.85% | +6.20% | -12.05% |
| שנה | -7.91% | +8.81% | -16.72% |
| 3 שנים | +23.28% | +29.19% | -5.91% |
| 5 שנים | +30.34% | +32.02% | -1.68% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.