נקודת המבט שלנו על מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מבית מור גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה -4.23% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 13.04%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (12.27%) נשענת על קצב שנתי של 3.93%, אבל השנה האחרונה הניבה רק -4.23%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.69% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.16% | +0.44% | -0.28% |
| מתחילת שנה | -2.24% | +6.20% | -8.44% |
| שנה | -4.23% | +8.81% | -13.04% |
| 3 שנים | +12.27% | +29.19% | -16.92% |
| 5 שנים | +28.54% | +32.02% | -3.48% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.