נקודת המבט שלנו על מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים עוקב מדד S&P500 מבית מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.40% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 1.53%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (47.24%) נשענת על קצב שנתי של 13.76%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.40%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.48% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.15% | +0.29% | +1.86% |
| מתחילת שנה | +7.95% | +6.19% | +1.76% |
| שנה | +7.40% | +8.93% | -1.53% |
| 3 שנים | +47.24% | +33.83% | +13.41% |
| 5 שנים | +9.86% | +34.43% | -24.57% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.