נקודת המבט שלנו על אנליסט השתלמות אג"ח ממשלות מבית אנליסט קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.57% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 4.24%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.89%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.57%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.58% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.44% | +0.44% | -0.88% |
| מתחילת שנה | +2.93% | +6.20% | -3.27% |
| שנה | +4.57% | +8.81% | -4.24% |
| 3 שנים | +15.39% | +29.19% | -13.80% |
| 5 שנים | +10.19% | +32.02% | -21.83% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.