נקודת המבט שלנו על אלפא מור קופת גמל לחיסכון, קופת גמל לתגמולים וקופת גמל אישית לפיצויים - עוקב מדד S&P 500 מבית מור גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.67% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 1.26%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (47.24%) נשענת על קצב שנתי של 13.76%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.67%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.67% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.39% | +0.29% | +2.10% |
| מתחילת שנה | +8.22% | +6.19% | +2.03% |
| שנה | +7.67% | +8.93% | -1.26% |
| 3 שנים | +47.24% | +33.83% | +13.41% |
| 5 שנים | +71.00% | +34.43% | +36.57% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.