נקודת המבט שלנו על הראל השתלמות עוקב מדדי אג"ח מבית הראל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה -7.56% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 16.37%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (-0.94%) נשענת על קצב שנתי של -0.31%, אבל השנה האחרונה הניבה רק -7.56%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.52% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.25% | +0.44% | -0.69% |
| מתחילת שנה | -5.61% | +6.20% | -11.81% |
| שנה | -7.56% | +8.81% | -16.37% |
| 3 שנים | -0.94% | +29.19% | -30.13% |
| 5 שנים | -1.22% | +32.02% | -33.24% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.