נקודת המבט שלנו על יחד קרן השתלמות לרופאים- אג"ח ממשלות מבית יחד רופאים - חברה לניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 3.49% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 5.32%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.21%) דומה לתשואת השנה האחרונה (3.49%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.38% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.11% | +0.44% | -0.55% |
| מתחילת שנה | +2.64% | +6.20% | -3.56% |
| שנה | +3.49% | +8.81% | -5.32% |
| 3 שנים | +13.16% | +29.19% | -16.03% |
| 5 שנים | +10.67% | +32.02% | -21.35% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.