נקודת המבט שלנו על כלל תמר כספי(שקלי) מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.51% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 4.42%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.94%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.51%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.45% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.26% | +0.29% | -0.03% |
| מתחילת שנה | +3.45% | +6.19% | -2.74% |
| שנה | +4.51% | +8.93% | -4.42% |
| 3 שנים | +15.55% | +33.83% | -18.28% |
| 5 שנים | +20.03% | +34.43% | -14.40% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.