נקודת המבט שלנו על כלל תמר עוקב מדד s&p 500 מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.61% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 1.32%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (45.79%) נשענת על קצב שנתי של 13.39%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.61%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.47% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.20% | +0.29% | +1.91% |
| מתחילת שנה | +8.04% | +6.19% | +1.85% |
| שנה | +7.61% | +8.93% | -1.32% |
| 3 שנים | +45.79% | +33.83% | +11.96% |
| 5 שנים | +76.29% | +34.43% | +41.86% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.