נקודת המבט שלנו על מגדל השתלמות מסלול אג"ח ממשלות מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 2.65% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 6.16%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (3.75%) דומה לתשואת השנה האחרונה (2.65%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.61% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.53% | +0.44% | -0.97% |
| מתחילת שנה | +1.55% | +6.20% | -4.65% |
| שנה | +2.65% | +8.81% | -6.16% |
| 3 שנים | +11.68% | +29.19% | -17.51% |
| 5 שנים | +3.64% | +32.02% | -28.38% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.