נקודת המבט שלנו על מגדל השתלמות מסלול כספי (שקלי) מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.25% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 4.56%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.44%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.25%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.50% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.25% | +0.44% | -0.19% |
| מתחילת שנה | +3.07% | +6.20% | -3.13% |
| שנה | +4.25% | +8.81% | -4.56% |
| 3 שנים | +13.91% | +29.19% | -15.28% |
| 5 שנים | +16.70% | +32.02% | -15.32% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.