נקודת המבט שלנו על מגדל לתגמולים ולפיצויים עוקב מדד s&p500 מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.63% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 1.30%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (46.59%) נשענת על קצב שנתי של 13.60%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.63%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.48% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.17% | +0.29% | +1.88% |
| מתחילת שנה | +7.98% | +6.19% | +1.79% |
| שנה | +7.63% | +8.93% | -1.30% |
| 3 שנים | +46.59% | +33.83% | +12.76% |
| 5 שנים | +76.94% | +34.43% | +42.51% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.