נקודת המבט שלנו על מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - עוקב מדד S&P 500 מבית מור גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.56% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 1.25%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (46.88%) נשענת על קצב שנתי של 13.67%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.56%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.70% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.43% | +0.44% | +1.99% |
| מתחילת שנה | +8.10% | +6.20% | +1.90% |
| שנה | +7.56% | +8.81% | -1.25% |
| 3 שנים | +46.88% | +29.19% | +17.69% |
| 5 שנים | +69.78% | +32.02% | +37.76% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.