נקודת המבט שלנו על ק.ל.ע - קרן השתלמות לעובדים סוציאלים עוקבי מדדים עוקב מדד s&p 500 מבית ק.ל.ע. - חברה לניהול קרן השתלמות לעובדים סוציאליים בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.43% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 1.38%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (8.02%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.43%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.07% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.22% | +0.44% | +1.78% |
| מתחילת שנה | +7.78% | +6.20% | +1.58% |
| שנה | +7.43% | +8.81% | -1.38% |
| 3 שנים | +26.03% | +29.19% | -3.16% |
| 5 שנים | +43.42% | +32.02% | +11.40% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.