נקודת המבט שלנו על מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדד S&P500 מבית מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.41% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 1.40%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (47.17%) נשענת על קצב שנתי של 13.75%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.41%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.49% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.14% | +0.44% | +1.70% |
| מתחילת שנה | +7.99% | +6.20% | +1.79% |
| שנה | +7.41% | +8.81% | -1.40% |
| 3 שנים | +47.17% | +29.19% | +17.98% |
| 5 שנים | +41.26% | +32.02% | +9.24% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.