נקודת המבט שלנו על מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500 מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.31% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 1.50%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (47.58%) נשענת על קצב שנתי של 13.85%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.31%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.54% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.11% | +0.44% | +1.67% |
| מתחילת שנה | +8.01% | +6.20% | +1.81% |
| שנה | +7.31% | +8.81% | -1.50% |
| 3 שנים | +47.58% | +29.19% | +18.39% |
| 5 שנים | +75.80% | +32.02% | +43.78% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.