נקודת המבט שלנו על אנליסט קרן השתלמות עוקב מדד S&P500 מבית אנליסט קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.15% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 1.66%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (45.91%) נשענת על קצב שנתי של 13.42%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.15%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.62% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.20% | +0.44% | +1.76% |
| מתחילת שנה | +7.79% | +6.20% | +1.59% |
| שנה | +7.15% | +8.81% | -1.66% |
| 3 שנים | +45.91% | +29.19% | +16.72% |
| 5 שנים | +18.51% | +32.02% | -13.51% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.