נקודת המבט שלנו על הפניקס השתלמות עוקב מדד s&p500 מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.18% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 1.63%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (45.53%) נשענת על קצב שנתי של 13.32%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.18%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.57% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.14% | +0.44% | +1.70% |
| מתחילת שנה | +7.97% | +6.20% | +1.77% |
| שנה | +7.18% | +8.81% | -1.63% |
| 3 שנים | +45.53% | +29.19% | +16.34% |
| 5 שנים | +78.73% | +32.02% | +46.71% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.