נקודת המבט שלנו על הראל השתלמות - עוקב מדד s&p 500 מבית הראל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.09% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 1.72%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (47.01%) נשענת על קצב שנתי של 13.71%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.09%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.50% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.07% | +0.44% | +1.63% |
| מתחילת שנה | +7.82% | +6.20% | +1.62% |
| שנה | +7.09% | +8.81% | -1.72% |
| 3 שנים | +47.01% | +29.19% | +17.82% |
| 5 שנים | +75.35% | +32.02% | +43.33% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.