נקודת המבט שלנו על יחד קרן השתלמות לרופאים- עוקב מדד S&P 500 מבית יחד רופאים - חברה לניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.68% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 1.13%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (6.63%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.68%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.39% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.29% | +0.44% | +1.85% |
| מתחילת שנה | +7.93% | +6.20% | +1.73% |
| שנה | +7.68% | +8.81% | -1.13% |
| 3 שנים | +21.23% | +29.19% | -7.96% |
| 5 שנים | +47.53% | +32.02% | +15.51% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.