נקודת המבט שלנו על קרן החיסכון לצבא הקבע - עוקב מדד s&p500 מבית קרן החסכון לצבא הקבע - חברה לניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.07% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 1.74%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (47.02%) נשענת על קצב שנתי של 13.71%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.07%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.19% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.07% | +0.44% | +1.63% |
| מתחילת שנה | +7.76% | +6.20% | +1.56% |
| שנה | +7.07% | +8.81% | -1.74% |
| 3 שנים | +47.02% | +29.19% | +17.83% |
| 5 שנים | +19.98% | +32.02% | -12.04% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.