נקודת המבט שלנו על אומגה קרן השתלמות עוקב מדד s&p 500 מבית מנורה מבטחים והסתדרות המהנדסים ניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.74% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 1.07%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
השנה האחרונה (7.74%) חזקה מהקצב השנתי הממוצע של שלוש השנים (-1.40%). הקופה בשיפור, לא בדעיכה.
דמי ניהול מצבירה של 1.29% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-3,870 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.10% | +0.44% | +1.66% |
| מתחילת שנה | +7.74% | +6.20% | +1.54% |
| שנה | +7.74% | +8.81% | -1.07% |
| 3 שנים | -4.13% | +29.19% | -33.32% |
| 5 שנים | -3.90% | +32.02% | -35.92% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.