נקודת המבט שלנו על ילין לפידות קרן השתלמות מסלול עוקב מדד s&p 500 מבית ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.21% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 1.60%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (44.78%) נשענת על קצב שנתי של 13.13%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.21%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.68% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.28% | +0.44% | +1.84% |
| מתחילת שנה | +7.81% | +6.20% | +1.61% |
| שנה | +7.21% | +8.81% | -1.60% |
| 3 שנים | +44.78% | +29.19% | +15.59% |
| 5 שנים | +21.83% | +32.02% | -10.19% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.