נקודת המבט שלנו על מחוג חיסכון פלוס מניות מבית מחוג - מינהל גמל לעובדי חברת חשמל לישראל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 14.06% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.07% — פער של 4.99% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
השנה האחרונה (14.06%) חזקה מהקצב השנתי הממוצע של שלוש השנים (7.01%). הקופה בשיפור, לא בדעיכה.
דמי ניהול מצבירה של 0.07% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.11% | +0.52% | -0.63% |
| מתחילת שנה | +8.28% | +6.42% | +1.86% |
| שנה | +14.06% | +9.07% | +4.99% |
| 3 שנים | +22.54% | +29.35% | -6.81% |
| 5 שנים | +47.97% | +32.74% | +15.23% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.