נקודת המבט שלנו על קרן השתלמות לאקדמאים במדעי החברה והרוח מסלול כללי עוקבי מדדים עוקב מדד s&p 500 מבית החברה לניהול קרן השתלמות לאקדמאים במדעי החברה והרוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.41% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 1.40%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
השנה האחרונה (7.41%) חזקה מהקצב השנתי הממוצע של שלוש השנים (4.23%). הקופה בשיפור, לא בדעיכה.
דמי ניהול מצבירה של 0.28% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.35% | +0.44% | +1.91% |
| מתחילת שנה | +8.05% | +6.20% | +1.85% |
| שנה | +7.41% | +8.81% | -1.40% |
| 3 שנים | +13.22% | +29.19% | -15.97% |
| 5 שנים | +26.33% | +32.02% | -5.69% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.